o FIO/SFIO
Działamy z myślą o Tobie i Twojej rodzinie, dlatego proponujemy Ci solidne ubezpieczenia inwestycyjne, które są godne zaufania. Wybierając Nest Solidne Inwestycje, wpłacasz swoje środki raz, by następnie inwestować w wybrane Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe oparte o Fundusze Inwestycyjne Otwarte/Specjalistyczne Fundusze Inwestycyjne Otwarte tzw. FIO/SFIO, lub skorzystać z gotowego portfela inwestycyjnego:
Portfel Stabilny
Portfel Rozważny
Portfel Śmiały
Nazwa opłaty | Sposób naliczania | Wysokość | % |
|---|---|---|---|
Opłata wstępno-dystrybucyjna | procentowo, jednorazowo od Składki (Ubezpieczyciel może zrezygnować z pobrania części lub całości opłaty wstępno-dystrybucyjnej. Ostateczna wysokość opłaty wstępno-dystrybucyjnej wskazana jest we wniosku o zawarcie Umowy Ubezpieczenia oraz na Polisie) | w przypadku Składki równej lub wyższej niż 5 000 zł ale niższej niż 50 000 zł | 2,95 |
Opłata administracyjno-dystrybucyjna | procentowo, miesięcznie od Wartości rachunku określonej za każdy dzień, od dnia rozpoczęcia Okresu Odpowiedzialności do dnia rozwiązania Umowy Ubezpieczenia | 1,49% w skali roku (za rok przyjmuje się 365 dni) | |
Opłata za ryzyko ubezpieczeniowe (zawiera się w opłacie administracyjno-dystrybucyjnej) | procentowo, miesięcznie, od Składki Zainwestowanej, za każdy dzień, w którym była udzielana ochrona ubezpieczeniowa | 0,012% w skali roku (za rok przyjmuje się 365 dni) |
Jeśli zdecydujesz się zrezygnować z ubezpieczenia w czasie 5 lat od opłacenia składki, Twoje środki zostaną pomniejszone o określony procent od zainwestowanych pieniędzy. Może to wynieść maksymalnie 2,5%. Szczegółowe informacje znajdziesz w dokumentach na dole strony.
Szczegółowy sposób pobierania opłat określony jest w OWU.
Zależy nam, żebyś wiedział, że inwestowanie w UFK wiąże się między innymi z:
Ryzykiem zmiany wartości jednostek uczestnictwa, stanowiących odzwierciedlenie aktywów danego UFK.
Ryzykiem nie osiągnięcia zysku lub utraty części lub całości zapłaconej składki zainwestowanej w momencie zakończenia umowy ubezpieczenia.
Ryzykiem wyboru przez Ubezpieczającego UFK niezgodnego z profilem Ubezpieczającego.
Ryzykiem rynkowym, przez które rozumie się możliwość spadku wartości aktywów danego UFK w wyniku niekorzystnego kształtowania się wartości jednostek uczestnictwa.
Ryzykiem kredytowym związanym z kondycją finansową emitentów dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszy.
Ryzykiem spadku wartości portfela inwestycyjnego, spowodowanego wzrostem stóp procentowych.
Ryzykiem niewywiązania się kontrahenta z zawartej umowy, co może wpłynąć na spadek wartości jednostki portfela inwestycyjnego.
Ryzykiem ograniczonej płynności, które jest związane z dokonywaniem częściowego wykupu oraz całkowitego wykupu jeden lub dwa razy w danym miesiącu kalendarzowym (w zależności od UFK).
Ryzykiem braku płynności, w związku z przejściowym niewykupieniem jednostek uczestnictwa UFK w terminach określonych w OWU na skutek braku możliwości zbycia aktywów UFK.
Ryzykiem walutowym związanym z tym, że część aktywów poszczególnych funduszy inwestowana jest w instrumenty finansowe wyrażone w walucie obcej.
Pełną listę czynników ryzyka znajdziesz w dokumentach dotyczących naszych produktów.
Jeśli już skorzystałeś z Nest Solidne Inwestycje, zaloguj się do Serwisu Internetowego Grupy Europa.
Nest Dobrane Inwestycje i Nest Solidne Inwestycje to indywidualne ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi,
Aktywa ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK) są inwestowane w fundusze inwestycyjne zgodnie z poszczególnymi regulaminami ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych,
Jednostki uczestnictwa UFK nie są depozytem bankowym i nie podlegają gwarancji Bankowego Funduszu Gwarancyjnego,
Środki lokowane w UFK nie są gwarantowane ani przez Nest Bank S.A. ani przez TU na Życie Europa S.A.
Inwestycje w UFK są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty części lub całości kapitału. Ryzyko inwestycyjne ponosi Ubezpieczający,
Wyniki UFK nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek uczestnictwa UFK może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych,
Wartość wykupu może być niższa niż wpłacone środki. Potencjalne korzyści są pomniejszane o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, ogólnych warunków ubezpieczenia i regulaminów funduszy,
Szczegółowe zasady indywidualnego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Nest Solidne Inwestycje i Nest Dobrane Inwestycje, w tym informacje na temat opłat i ryzyk z nim związanych, jak również informacje na temat ograniczeń i wyłączeń odpowiedzialności ubezpieczyciela oraz zasad działania ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych są określone w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym, Regulaminach Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych, Tabelach Opłat i Limitów, Wykazach Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych oraz Kartach Informacyjnych, przekazywanych Klientowi przed zawarciem umowy ubezpieczenia,
Ogólne Warunki Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym, Regulaminy Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych, Tabele Opłat i Limitów, Wykazy Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych, Karty Informacyjne są dostępne w oddziałach Nest Bank S.A. oraz na stronie internetowej banku www.nestbank.pl. Niezbędne jest zapoznanie się z treścią dokumentów przed podjęciem decyzji o zawarciu umowy ubezpieczenia,
TU na Życie Europa S.A. (jako zakład ubezpieczeń) oraz Nest Bank S.A. (działający jako agent ubezpieczeniowy TU na Życie Europa S.A.) nie prowadzą jakiegokolwiek doradztwa (w tym doradztwa inwestycyjnego) i nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje klientów związane z inwestowaniem składek ubezpieczeniowych w UFK,
Wszelkie podawane przez Nest Bank S.A. informacje nie mają charakteru rekomendacji ani sugestii określonego zachowania po stronie klienta. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna Klienta, w tym decyzja o złożeniu wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia, należy wyłącznie do Klienta. Przed złożeniem wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia Klient powinien, nie opierając się wyłącznie na informacjach przekazanych przez agenta, rozważyć ryzyko związane z inwestycją w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy, potencjalne korzyści oraz ryzyka z nim związane.
Składka, po pomniejszeniu o opłatę wstępno – dystrybucyjną w całości przeznaczana jest na inwestycję w Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe (część inwestycyjna), natomiast pobierana na koniec każdego miesiąca kalendarzowego opłata za ryzyko ubezpieczeniowe przeznaczona jest na zapewnienie ochrony ubezpieczeniowej (część ochronna) i wypłatę świadczenia z tytułu śmierci ubezpieczającego (w tym śmierci wskutek wypadku komunikacyjnego).
Twórcą produktu jest TU na Życie Europa S.A. Dokumenty dostępne na stronie https://tueuropa.pl/nest-solidne-inwestycje-dokumenty oraz https://tueuropa.pl/nest-solidne-inwestycje.html.
